Wer wir sind
Ein Team aus erfahrenen Finanzexperten, das Ihnen dabei hilft, Ihr wahres Nettovermögen zu verstehen und zu optimieren
Unsere Geschichte
Alles begann 2018, als wir merkten, dass viele Menschen in Deutschland keine klare Vorstellung von ihrem tatsächlichen Nettovermögen haben. Banken geben oft nur Teilinformationen, verschiedene Anlageformen werden nicht zusammengefasst, und versteckte Kosten bleiben unentdeckt.
Unser Wendepunkt: Als eine Klientin entdeckte, dass ihre vermeintlichen 180.000 Euro Vermögen real nur 142.000 Euro wert waren - wegen übersehener Kreditreste und unterschätzter Steuerlasten.
Seitdem haben wir über 2.800 Familien dabei geholfen, Klarheit über ihre finanzielle Situation zu gewinnen. Manchmal sind die Ergebnisse überraschend positiv, manchmal zeigen sie Handlungsbedarf auf. Aber immer bringen sie Klarheit.
Was uns antreibt
Ehrliche Zahlen
Wir beschönigen nichts. Wenn Schulden das Vermögen schmälern oder Investments unterperformen, sagen wir das klar und deutlich. Nur so können Sie fundierte Entscheidungen treffen.
Persönliche Betreuung
Jede finanzielle Situation ist einzigartig. Deshalb nehmen wir uns Zeit für ausführliche Gespräche und passen unsere Analyse an Ihre spezifischen Umstände an - von der Immobilie bis zur Betriebsrente.
Langfristige Perspektive
Ein Nettovermögen ist keine statische Zahl. Wir zeigen Ihnen nicht nur den aktuellen Stand, sondern auch Trends und Entwicklungsmöglichkeiten für die nächsten Jahre. Denn finanzielle Planung braucht Weitblick.
Unsere Mission
Finanzielle Klarheit für jeden Menschen in Deutschland schaffen
Versteckte Kosten aufdecken
Vollständige Vermögensübersicht
Realistische Zukunftsplanung ermöglichen
Finanzielle Entscheidungen vereinfachen
Kerstin Waldmann
Leiterin Finanzanalyse
15 Jahre Erfahrung in der Vermögensberatung. Spezialisiert auf komplexe Finanzstrukturen und Steueroptimierung.
Thorben Küppers
Senior Finanzberater
Experte für Nettovermögen-Kalkulationen mit Fokus auf Immobilien und Altersvorsorge. Berät seit 2019 bei oravellinilas.